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抹链科技周新健:区块链反洗钱标准将有力打击洗钱行为

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9月22日下午的区块链行业应用反洗钱标准讨论会上,与会专家对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》(下称《要求》)进行了深入讨论,并共同达成成立“区块链行业应用反洗

9月22日下午的区块链行业应用反洗钱标准讨论会上,与会专家对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》(下称《要求》)进行了深入讨论,并共同达成成立“区块链行业应用反洗钱技术联盟”的共识。

区块链反洗钱标准
区块链反洗钱标准

作为区块链行业应用的基础反洗钱技术安全标准,《要求》明确了区块链平台每项技术的定义及基础要求。

为什么要制订区块链反洗钱技术安全标准?该标准涉及哪些领域、有什么特点?标准的制订将会给反洗钱领域和区块链产业带来什么样的变化?《链新》在讨论会的间隙采访了参与《要求》起草的抹链科技高级研究员周新健。

《链新》:为什么要制订区块链反洗钱技术安全标准?有紧迫性吗?

周新健:洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的顽疾,随着区块链技术的发展,新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散,如衍生的暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段。所以,制订区块链反洗钱技术安全标准不但必要,而且很紧迫。

《链新》:我们看到,《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的专业性非常强,仅仅术语解释和概念的梳理就占了很大篇幅。

周新健:区块链行业本身就是互联网最新的技术创新,而标准的制订就是梳理确认已有的和新出现的概念和术语,所以既要保证专业性,也要详尽无漏洞。

比如,本标准所提到的重点缩略语AML为反洗钱,行为准则要求:虚拟资产服务供应商需收集充分的用户资料并有义务进行身份核实,确保在需要时,可以提供定向客户的身份信息,且确保服务是为其本人提供。

KYC为客户尽调,要求资料:1、用户合法身份证件正反面及手持照片,包括但不限于身份证、护照、驾驶证;2、用户居住地址信息;3、用户联系方式,手机号码或邮箱地址;4、客户银行卡信息;5、相关服务要求的客户问卷调查。

《链新》:区块链是反洗钱的新领域,《要求》有什么特点?

周新健:区块链定义是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。标准对区块链资产进行了划分:对于不动产而言,一般需要通过证券化后再转化成数字资产。对于证券资产的数字化,通常是将证券资产代币化,在限定或者不限定的网络空间里自由流通,其价格主要取决于基础资产的价值。

区块链资产生态也得到定义:任何有价值的资产,不管是有形资产还是无形资产,亦或是实物资产还是数字资产,最终都不可避免地要以数字资产的形式出现。而数字资产之间的交易必然是通过基于区块链的平台,借助数字货币来完成的,这就是价值互联网所要达到的终极目的。

《链新》:区块链是一项新兴的技术领域,标准的制订怎么促进反洗钱领域的发展?

周新健:反洗钱是一项长期的、艰辛的工作,所谓“道高一尺,魔高一丈”,总有人想钻技术和监管的漏洞。区块链反洗钱标准的制订,将极大地有利于区块链领域对洗钱行为的监管和打击。有了标准,相关技术开发就会随之迅速开展,遏制区块链领域的洗钱行为。

比如我们抹链科技正在参照标准进行反洗钱地址追踪系统开发,可支持100层的追查和建立地址关系图谱,支持对风险行为进行提前预警。这个系统预计在今年第四季度上线。(《财经》新媒体)

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